Lynx AML

DETECCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES

Detecte, prevenga y cumpla utilizando IA con las soluciones AML modulares de Lynx.

Integre el software de IA en su pila tecnológica de cumplimiento para reducir los falsos positivos, crear operaciones alineadas con el riesgo y lograr un cumplimiento normativo más sólido.

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Falsos positivos

%

La tasa de falsos positivos para mejorar la precisión

Variaciones del nombre

Variaciones de nombres analizadas mediante algoritmos avanzados de PNL

Transacciones

Transacciones filtradas por segundo para un procesamiento rápido

Formato de los datos

Integración nativa de datos y transformación sin fricciones

Tiempo de respuesta

Tiempo medio de respuesta para obtener resultados rápidos

Información

KPIs e Indicadores de Riesgo listos para accionar y adaptados a sus necesidades

Transformación de la lucha contra el blanqueo de capitales con Lynx

Lynx ofrece enfoques más inteligentes y eficientes para la detección de blanqueo de capitales, la supervisión de transacciones y la gestión de listas de vigilancia, adaptados a sus necesidades. Nuestros módulos AML se integran perfectamente con su ecosistema tecnólogico existente y añaden valor inmediato.

Con tecnología de vanguardia y un enfoque centrado en las personas, ayudamos a su institución a reducir los costos de cumplimiento y a automatizar las actividades de bajo riesgo y alto valor para que su equipo pueda centrarse en las alertas más críticas y de alto riesgo.

Transforme hoy mismo su estrategia de lucha contra el blanqueo de capitales.

Lynx AML reconocida en la Market Guide de Anti-Money Laundering de Gartner® 2025

Lynx ha sido nombrada Representative Vendor en la Gartner® Market Guide for AML 2025 y Best of Breed en soluciones de Name y Transaction Screening por Chartis en 2024 y 2025. Nuestra solución cuenta con puntuaciones de capacidad líderes del sector en metodología de datos y velocidad, lo que subraya el rendimiento y la precisión superiores de Lynx a la hora de mitigar los riesgos de blanqueo de capitales al mismo tiempo que mejora el cumplimiento normativo y combate los delitos financieros.

Lynx AML: su ventaja estratégica en materia de cumplimiento

Para mantener un cumplimiento estricto, reduzca los falsos positivos y aumente la precisión del filtrado con la infraestructura preparada para auditorías de Lynx.

Resultados clave:

Reducción de falsos positivos

Minimice las alertas de falsos positivos orientando eficazmente el riesgo con el motor de filtrado de nombres de IA de Lynx. Cree reglas adaptadas a su política específica y a su apetito de riesgo para mejorar la precisión.

Cumplimiento más estricto

Cumpla fácilmente los requisitos normativos con la infraestructura preparada para auditorías de Lynx. Nuestros creadores de reglas transparentes simplifican el cumplimiento y aportan tranquilidad a sus operaciones.

Mayor eficiencia

Reduzca la fatiga por alertas, disminuya la rotación de personal y reduzca los costos. Nuestras funciones de gestión de casos automatizan las tareas manuales, aceleran la toma de decisiones y mejoran la disposición de las alertas para obtener resultados fiables.

Información en tiempo real

Acceda a datos procesables al instante con nuestros informes y cuadros de mando listos para usar. Personalícelos en función de sus necesidades para obtener información relevante al alcance de su mano.

Transición fluida

Experimente una transición fluida a los requisitos de la norma ISO 20022 con nuestra infraestructura nativa, sin dejar de ser compatible con los sistemas existentes que utilizan formatos MT.

Aproveche al máximo su ecosistema AML

Soluciones modulares adaptadas a sus necesidades

Lynx le ayuda a sacar el máximo partido de su sistema de AML mediante la integración de AI con guardarraíles a través de sus sistemas. No hay necesidad de reemplazar su tecnología actual: nuestros módulos AML se integran fácilmente sobre su infraestructura actual, aportando inteligencia de forma inmediata y generando valor desde el primer momento. Le ayudamos a desarrollar un sistema más sólido y alineado al riesgo para el filtrado de nombres y pagos, la monitorización de transacciones y la gestión de listas de seguimiento, mejorando el cumplimiento normativo sin perder claridad ni capacidad de explicación.

¿O prefiere empezar de cero? Sustituya completamente su solución heredada por la plataforma completa de AML de Lynx.

Lynx AML: módulos flexibles que se adaptan a su estrategia de cumplimiento

Lynx Customer Screening

Identifique las entidades de riesgo en la incorporación y durante todo el ciclo de vida del cliente con la detección de clientes en tiempo real y por lotes de Lynx Customer Screening.

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Control de pagos Lynx

Identifique y bloquee transacciones de entidades prohibidas con Lynx Payment Screening. Nuestros completos modelos de aprendizaje automático analizan millones de variaciones de nombres para ofrecer las alertas más precisas.

Supervisión de transacciones Lynx

Capacidades avanzadas de anidamiento para identificar eficazmente tipologías de riesgo entre clientes, amenazas y productos sin aumentar los falsos positivos.

Tailored Delta List de Lynx

Genere una lista delta personalizada que se ajuste a su política y tolerancia al riesgo, eliminando la necesidad de múltiples listas de varios proveedores. Logre conciliaciones precisas con una única vista integral de los cambios, actualizada diariamente.

Superar los retos y complejidades cambiantes de la lucha contra el blanqueo de capitales

Las instituciones financieras (IF) se enfrentan a una oleada incesante de amenazas dinámicas de blanqueo de capitales, exigencias normativas, listas de vigilancia que cambian con frecuencia y expectativas de los clientes.

Las soluciones antiblanqueo heredadas se basan en reglas y son rígidas, funcionan con una lógica fija y una gestión inflexible de las listas de vigilancia. No ofrecen una revisión específica y suelen requerir procesos manuales de análisis y gestión de casos. La deuda tecnológica provoca lentitud en las integraciones y en la obtención de valor, y se requiere mucho tiempo de desarrollo para adaptar las soluciones a las políticas y procesos de las IF. Además, los analistas deben alternar entre innumerables aplicaciones para consultar fuentes de datos dispares.

Estos sistemas lentos impiden que las IF se adapten rápidamente a los riesgos cambiantes y producen un elevado número de falsos positivos, tensión operativa y fatiga por las alertas, agotamiento de los analistas, fricción con los clientes y elevados costos operativos.

$3.1 billones

Fondos ilícitos que circularon por el sistema financiero mundial en 2023.

Nasdaq Verafin 2024 Informe Global sobre Delitos Financieros | Nasdaq

$34.7B

Gasto mundial de las IF en tecnología de cumplimiento de la normativa sobre delitos financieros en 2024.

CELENT – Gasto informático y operativo en cumplimiento de la normativa sobre delitos financieros: Edición 2024

3,242

Cambios en la lista de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) en 2024.

Servicio de listas de sanciones de la OFAC

730

Cambios en la lista de sanciones de la UE en 2024.

Datos de la Unión Europea

LYNX CUSTOMER SCREENING

LYNX PAYMENT SCREENING

LYNX AML TRANSACTION MONITORING

LYNX TAILORED DELTA LIST

Casos prácticos de Lynx AML

Controle con precisión los pagos en tiempo real

Desafío: Los pagos en tiempo real plantean retos únicos en la evaluación del riesgo de blanqueo de capitales y exigen respuestas rápidas y precisas.

Solución: La arquitectura en tiempo real de Lynx le permite gestionar eficazmente los riesgos asociados a los pagos en tiempo real:

Arquitectura en tiempo real: Responda instantáneamente a los riesgos de pago AML.
Creador de reglas: Ejecute un enfoque basado en el riesgo alineando y especificando reglas de listas de vigilancia para productos y escenarios específicos con el creador de reglas de escenarios de Lynx.
Procesamiento avanzado del lenguaje natural (PLN) para mejorar la coincidencia de nombres: haga coincidir los nombres con mayor precisión y reduzca los falsos positivos para permitir que los pagos auténticos fluyan sin obstáculos.
Informes y seguimiento en tiempo real: Los pagos en tiempo real requieren informes en tiempo real. Nuestro panel de informes en tiempo real permite obtener inmediatamente indicadores clave de rendimiento procesables.
Investigaciones racionalizadas: Lynx consolida todos los puntos de datos en una única interfaz intuitiva, incluidos los detalles de la lista de vigilancia, la información del cliente y el lenguaje de plantillas. Sus analistas dedicarán menos tiempo a la disposición de alertas gracias a nuestra interfaz de usuario unificada.

Cambio constante de las listas de vigilancia

Desafío: Las listas de vigilancia mundial y las listas de sanciones se actualizan con frecuencia, lo que exige una supervisión constante y una conciliación manual para comprender los cambios y mantener el cumplimiento.

Solución: Lynx permite la gestión configurable de listas de vigilancia:

Filtrado intuitivo de listas de vigilancia: Filtre sin problemas las listas de vigilancia desde nuestra intuitiva interfaz web para una transparencia absoluta.
Lista Delta a medida: Genere una lista delta personalizada alineada con sus políticas y tolerancia al riesgo (sólo disponible con Lynx Customer Screening o como módulo independiente).
Conciliación precisa: Obtenga una visión completa de los cambios en las listas de vigilancia y elimine las conciliaciones manuales.

Aplicar una estrategia de lucha contra el blanqueo de capitales basada en el riesgo

El reto: Dados los constantes cambios en las listas de vigilancia, los requisitos normativos regionales y la singular propensión al riesgo, las instituciones financieras necesitan aplicar un enfoque de lucha contra el blanqueo de capitales basado en el riesgo que se ajuste a sus necesidades específicas y a su perfil de riesgo.

Solución: Lynx le permite implantar un programa AML basado en el riesgo:

Reglas personalizadas: Cree reglas que apliquen técnicas de filtrado específicas, índices de coincidencia y listas de vigilancia a zonas geográficas, líneas de negocio, productos o grupos de clientes concretos.
Configuración flexible e interfaz de usuario unificada: Simplemente configure y ajuste la solución AML de Lynx para que coincida con sus políticas desde nuestra interfaz web sin código, sin necesidad de desarrolladores. Su equipo de TI y los responsables de las políticas pueden adaptar y personalizar las listas de vigilancia, las reglas de detección, los flujos de trabajo y las plantillas a sus políticas, procesos y apetito de riesgo directamente desde nuestra interfaz de usuario.

Coincidencia de nombres optimizada con IA

El reto: Las instituciones financieras tienen que cumplir las estrictas normativas en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo impuestas por el regulador local y, al mismo tiempo, gestionar un elevado volumen de operaciones y de incorporación de clientes. Las tecnologías antiblanqueo heredadas que utilizan únicamente metodologías de comparación basadas en reglas o difusas son rígidas y se basan en una lógica fija. Generan muchos falsos positivos y crean tensión operativa y fatiga por las alertas.

Solución: Lynx aprovecha la IA para optimizar la concordancia de nombres:

Coincidencia de nombres basada en IA: vaya más allá de las reglas fijas. Los sofisticados algoritmos de IA de Lynx se adaptan de forma inteligente a las características únicas de cada nombre, aplicando la combinación óptima de algoritmos de PNL para ofrecer puntuaciones de similitud muy precisas.
Variaciones y análisis exhaustivos de nombres: Lynx utiliza análisis de datos y algoritmos avanzados de PNL para limpiar, normalizar y enriquecer los datos de las listas de vigilancia, ampliando la cobertura y generando millones de variaciones de nombres en más de 100 idiomas antes de acotar la búsqueda para localizar nombres similares con precisión.
Mayor precisión para ahorrar: Nuestro motor de filtrado de nombres es muy preciso y reduce significativamente los falsos positivos para disminuir sus costos operativos y de incumplimiento.

IA con guardarraíles

El reto: Aprovechar el poder de la comparación de nombres mejorada por IA es crucial para que las operaciones de lucha contra el blanqueo de capitales sean precisas y cumplan la normativa. Sin embargo, muchas instituciones financieras dudan en adoptar soluciones basadas en IA debido a las preocupaciones sobre la explicabilidad y los riesgos de incumplimiento, incluidas multas elevadas y daños a la reputación.

Solución: Lynx aplica la IA para mejorar la correspondencia de nombres, al tiempo que prioriza la transparencia y la explicabilidad para el cumplimiento de la normativa:

IA con barreras de seguridad: Nuestras soluciones AML están diseñadas para garantizar la máxima transparencia y explicabilidad para sus necesidades de cumplimiento.
Cumplimiento más estricto: Rendimiento que se ajusta a su apetito de riesgo y a sus necesidades de cumplimiento.

Indicadores clave de rendimiento en tiempo real

El reto: Las instituciones financieras necesitan la capacidad de extraer y presentar datos específicos para diversos grupos de partes interesadas, desde auditores y reguladores hasta la dirección ejecutiva y el consejo de administración, sin detalles ni campos de datos innecesarios. Además, necesitan información sobre los datos AML para comprender el rendimiento del personal y las tendencias de riesgo. Los sistemas heredados tienden a quedarse cortos, ofreciendo informes inflexibles que rara vez son en tiempo real.

Solución: Lynx proporciona indicadores clave de rendimiento en tiempo real que permiten tomar decisiones con conocimiento de causa:

Entrega de datos en tiempo real: La información se proporciona de inmediato: no hay que esperar a que se actualicen los datos.
Listo para usar nada más sacarlo de la caja: Obtenga inmediatamente información valiosa con paneles preconfigurados y funciones de generación de informes.
Altamente configurable: Adapte los informes a sus necesidades específicas y a la vista que prefiera, independientemente de las partes interesadas o de los requisitos de elaboración de informes.
Identificar tendencias operativas y riesgos emergentes: Aborde de forma proactiva los problemas y riesgos operativos a medida que surjan.

AML auditable

Desafío: Mantener una pista de auditoría clara es esencial para cumplir los requisitos normativos. Atrás quedaron los días de la codificación en negro: los reguladores esperan que usted entienda y sea dueño de lo que se controla y cómo se hace.

Solución: Lynx ofrece soluciones AML totalmente auditables:

Configurabilidad y registro completos: Modifica y realiza un seguimiento de todas las configuraciones y modificaciones de reglas.
Sin “cajas negras”: Los escenarios y reglas de las listas de vigilancia no están codificados en nuestras soluciones: usted sabe exactamente lo que está en vigor en todo momento. Nuestro generador de reglas de escenarios garantiza un filtrado configurable y transparente.

Lynx AML

Ficha Técnica

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Soluciones avanzadas de IA adaptadas a su apetito de riesgo

La detección de riesgos de blanqueo de capitales en clientes y pagos es un proceso complejo. Desde la gestión de listas de vigilancia y la creación de reglas hasta la generación de alertas, la gestión de casos, la investigación y la elaboración de informes. Las IF necesitan prevenir el blanqueo de capitales y mantener el cumplimiento normativo sin verse inundadas de ineficiencias operativas.

Uno de los principales problemas de la detección está relacionado con los nombres comunes y sus variaciones. Las entidades financieras deben abarcar todas las posibles variaciones de nombre sin generar falsos positivos y, a menudo, emplean una combinación de tecnologías de lucha contra el blanqueo de capitales con distintos niveles de madurez, lo que da lugar a una detección incoherente.

Lynx supera este reto combinando el aprendizaje automático avanzado, el procesamiento del lenguaje natural (PLN) y la inteligencia artificial (IA) para enriquecer exhaustivamente las listas de vigilancia e identificar los riesgos.

Proyección Lynx: cómo funciona

Flujo del proceso de cribado

Ampliando la red

Primero lanzamos una amplia red para captar todas las variaciones antes de acotar la búsqueda para identificar nombres con riesgo en función de su apetito de riesgo.

Aplicamos metodologías avanzadas de procesamiento del lenguaje natural (PLN) y análisis de datos para limpiar, normalizar y enriquecer los nombres de las listas de vigilancia.

Algoritmos de distancia
Otros algoritmos especializados de concordancia fonética, transliteración y patrones
Fonética multilingüe
Soporte lingüístico global en diversos sistemas lingüísticos

Este enriquecimiento garantiza una cobertura completa de la variación del nombre y tranquilidad para usted y los reguladores.

Variaciones fonéticas como homófonos: diferentes grafías de un nombre que producen la misma pronunciación Sara vs. Sarah

Variaciones culturales: dos nombres con diferentes grafías que hacen referencia al mismo nombre Muhammad vs.. Mohamad

Alphabet variations: the same name written in different alphabets
Kishida vs. 岸田

Variaciones de palabras: palabras o frases que tienen más de una palabra completa diferente
John Doe Construction Company Limited vs. John Doe Construction

Patrones complejos: como
Jeal-Paul, De la Cruz

Errores o faltas de ortografía intencionadas: John Doe vs. J%hn D&e

Ficha Técnica Lynx AML

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Determinación del riesgo

A continuación, Lynx acota la búsqueda aplicando la IA. Nuestro modelo de IA patentado se adapta a las características específicas de cada nombre y genera una puntuación de similitud optimizada en cuestión de milisegundos.

El modelo de IA de Lynx se entrena en diversos conjuntos de datos, lo que le permite identificar patrones sutiles, variaciones y matices culturales. Además, aprovechamos las redes neuronales para aplicar dinámicamente la combinación óptima de algoritmos de PLN, superando así el enfoque heredado de un solo algoritmo.

Este enfoque único no sólo garantiza las alertas más precisas, sino que también minimiza significativamente los falsos positivos, liberando a los analistas de investigaciones innecesarias y permitiéndoles centrarse en abordar las actividades de alto riesgo.